Unser Umgang mit AML und Verifizierung

Wir betreiben monsterwincasino.ch unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority. Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes einzelnen CHF, das über unsere Plattform fliesst. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie diese nicht liefern.

Unsere AML-Richtlinie im Detail

Als Betreiber Monsterwin Gaming Ltd. mit Sitz in Valletta, Malta, unterstehen wir vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority und den damit verbundenen maltesischen Gesetzen. Das bedeutet konkret: Wir müssen jede verdächtige Transaktion erkennen, melden und dokumentieren können. Dafür unterhalten wir ein internes Compliance-Team mit einem benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

Unser Risikomanagement stuft jedes Konto nach Herkunftsland, Zahlungsmethode und Transaktionsverhalten ein. Bewegt ein Konto auffällige Summen, etwa Einzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten oder mehrere Auszahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten, greift unser Monitoringsystem und das Konto wird durch unser Compliance-Team manuell geprüft.

• Lizenz: MGA/B2C/812/2024, Malta Gaming Authority
• Interne Meldewege an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta
• Risikobasierte Einstufung jedes Spielerkontos
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeitenden im AML-Bereich

Wann wir Ihr Konto verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Auslösefällen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnsummen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen Datenbanken. Dokumente fordern wir spätestens an, bevor Geld aus Ihrem Konto fliesst.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dinge: ein amtliches Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Krypto-Zahlungen prüfen wir über die Wallet-Adresse und Blockchain-Transaktionen.

• Identität: Personalausweis oder Reisepass (beide Seiten, gut lesbar)
• Adresse: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschreiben, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Bank-/E-Wallet-Auszug
• Quelle der Gelder: bei grösseren Beträgen, siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Es geht weder per E-Mail noch über den Live-Chat, damit Ihre Daten ausschliesslich im verschlüsselten System landen. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten häufig deutlich weniger.

• Schritt 1: Rubrik «Verifizierung» im Konto öffnen und Dokumentart auswählen.
• Schritt 2: Dateien als Foto oder PDF hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung.
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit.
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachforderungen.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem gesperrten Speicher abgelegt, auf den ausschliesslich autorisierte Compliance-Mitarbeitende Zugriff haben. Live-Chat-Mitarbeitende und Support-Agenten können Ihre Ausweiskopien nicht einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an die Aufsichtsbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt.

Warum wir nach der Herkunft fragen

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligem Muster fragen wir nach der Quelle der Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einem legalen Einkommen stammt. Ein einzelner grosser Gewinn aus Ihrem Spielkonto zählt dabei nicht als externe Quelle.

Akzeptierte Nachweise sind je nach Fall ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug mit sichtbarem Einkommen, die Bescheinigung eines Vermögenszuflusses (Erbschaft, Immobilienverkauf) oder ein Gewinnausweis von einem anderen lizenzierten Anbieter. Sie reichen die Belege genauso hoch wie Ihre Identitätsdokumente.

Ein- und Auszahlungen überwachen wir

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 CHF, die Mindestauszahlung ebenfalls. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine, weder bei Ein- noch bei Auszahlungen.

Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, soweit technisch möglich. Haben Sie mit TWINT oder Paysafecard eingezahlt, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Das gilt für Einzahlungen von 10 CHF genauso wie für die Tagesgrenze von 5,000 CHF und die Wochengrenze von 20,000 CHF.

Was passiert ohne Nachweise

Verifizierung schlägt fehl oder bleiben Dokumente aus, schränken wir das Konto stufenweise ein. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel zunächst gesperrt, Auszahlungen blockieren wir vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Fälschte jemand Dokumente oder widersprechen die Angaben einander, sperren wir das Konto ganz und melden den Vorfall an die Malta Gaming Authority.

Sie bekommen bei jeder Nachforderung eine Frist und eine klare Angabe, welches Dokument fehlt. Wir kündigen keine Sperren ohne Vorwarnung an, ausser bei begründetem Betrugsverdacht. Wünschen Sie die Schliessung des Kontos, begleichen wir den Restbetrag auf ein verifiziertes Konto in Ihrem Namen.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen blockiert, Nachfrist per E-Mail
• Unlesbare oder unvollständige Dokumente: erneutes Hochladen erforderlich
• Widersprüchliche Angaben: vollständige Kontosperrung und Meldung an die MGA
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch: sofortige Sperrung, Rückerstattung nach Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es maltesisches AML-Recht vorschreibt. Grund ist die Pflicht, einer Prüfung durch die FIAU oder die MGA jederzeit vollständig nachkommen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, und Sie können eine Löschung jederzeit früher beantragen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen zu Monsterwin Casino

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch, Dokumente fordern wir in der Regel erst vor der ersten Auszahlung oder bei grösseren Summen an.

Kann ich mit Paysafecard auszahlen?

Nein, Paysafecard erlaubt keine Auszahlungen. Wir zahlen dann per Banküberweisung auf ein Konto aus, das nachweislich auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und gut lesbar sind. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail.

Warum verlangt Monsterwin Casino einen Adressnachweis?

Weil die MGA-Lizenz verlangt, dass wir Ihre Identität und Ihren Wohnsitz kennen. Der Nachweis darf höchstens drei Monate alt sein.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise liefere?

Auszahlungen bleiben so lange blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Kontostand verfällt dabei nicht, er bleibt Ihnen erhalten.